隨著投資市場(chǎng)交易活躍，虛假投資理財(cái)類詐騙又有所抬頭。記者在采訪中發(fā)現(xiàn)，克隆軟件、打折買股票、U幣投資等新花招兒將事主深度洗腦，甚至出現(xiàn)了線上詐騙+上門取錢的套路。被洗腦的事主不僅蒙受財(cái)產(chǎn)損失，還可能稀里糊涂地成了騙子的“工具人”。

這些騙子是怎么讓事主“上了套”的呢？

設(shè)套

薦股墊資 “我們有內(nèi)幕消息，穩(wěn)賺不賠……”

“一名事主此前給可疑詐騙賬戶轉(zhuǎn)賬6萬(wàn)元，如今又從銀行取款5萬(wàn)元，可能存在被騙風(fēng)險(xiǎn)！”前些天，西城公安分局一派出所接到一條反詐預(yù)警線索，民警立即聯(lián)系事主上門核實(shí)。

事主王先生剛退休不久，前段時(shí)間看股票市場(chǎng)活躍，自己又有點(diǎn)閑錢，便想學(xué)學(xué)炒股。刷視頻號(hào)時(shí)，他偶然看到一個(gè)“大師”，分析行情頭頭是道，觀察幾天后，王先生通過(guò)視頻掃碼下載了一個(gè)炒股APP。

注冊(cè)了賬戶，加入APP里的聊天群，理財(cái)經(jīng)理每天兢兢業(yè)業(yè)薦股，教大家如何操作，群里的投資者紛紛曬出自己跟投盈利的截圖，感謝大師推薦。

起初，沒(méi)有炒股經(jīng)驗(yàn)的王先生只充值了1萬(wàn)元，沒(méi)想到，短短兩天就有了上千元盈利。

“這波市場(chǎng)行情千載難逢，一定別錯(cuò)過(guò)，股市有波動(dòng)很正常，但我們有內(nèi)幕消息，穩(wěn)賺不賠……”眼見(jiàn)為實(shí)的收益讓王先生對(duì)理財(cái)經(jīng)理的承諾深信不疑，又投進(jìn)去5萬(wàn)。

十幾天后，王先生賬戶里的資產(chǎn)翻了一倍有余。王先生欣喜若狂，準(zhǔn)備加大投資，可這一次，理財(cái)經(jīng)理卻不讓王先生轉(zhuǎn)賬，自稱可以內(nèi)部操作，8折買入股票，但是不能轉(zhuǎn)賬留痕，只能交現(xiàn)金。為了讓王先生安心，理財(cái)經(jīng)理甚至墊資5萬(wàn)元打入王先生的股票賬戶。王先生從銀行取出的5萬(wàn)元現(xiàn)金就是打算還給理財(cái)經(jīng)理的。

“正經(jīng)股票交易哪兒有打折的呀？”民警斷定王先生遭遇了虛假投資理財(cái)詐騙?？赏跸壬静宦爠瘢骸叭思掖_實(shí)有內(nèi)幕消息，要不我能掙到錢？而且客戶經(jīng)理先給我墊錢了，怎么會(huì)是騙子？”

“那您試試能不能從賬戶里提現(xiàn)？”眼看王先生被深度洗腦，民警一句話點(diǎn)醒王先生。他半信半疑地申請(qǐng)?zhí)岈F(xiàn)2萬(wàn)元，結(jié)果被告知操作失敗?？头忉屨f(shuō)，目前流動(dòng)資金不夠，只能進(jìn)行小額提款，大額取現(xiàn)需要經(jīng)過(guò)報(bào)批。

這一下，王先生心生懷疑，道出了理財(cái)經(jīng)理已經(jīng)安排人馬上來(lái)上門取錢。派出所立即調(diào)集警力，在對(duì)方找王先生取現(xiàn)金時(shí)將其抓獲。嫌疑人承認(rèn)自己受老鄉(xiāng)雇傭來(lái)取錢，跑一趟腿有500元好處費(fèi)，根本不認(rèn)識(shí)什么理財(cái)經(jīng)理。

解套

克隆炒股APP軟件 一“提現(xiàn)”就露餡

民警告訴記者，這類投資理財(cái)詐騙往往先在網(wǎng)上發(fā)薦股廣告，立“大師”人設(shè)，自稱有“內(nèi)幕消息”“穩(wěn)賺不賠”，專門誘騙那些缺乏經(jīng)驗(yàn)的投資客。而克隆炒股APP就是騙子給事主洗腦的關(guān)鍵一環(huán)。

警方對(duì)王先生下載的炒股APP進(jìn)行技術(shù)分析，發(fā)現(xiàn)該平臺(tái)是犯罪分子根據(jù)真實(shí)的炒股平臺(tái)“克隆”的，圖標(biāo)外觀和基本功能與手機(jī)應(yīng)用市場(chǎng)里真實(shí)的APP一模一樣，但仔細(xì)對(duì)比就能發(fā)現(xiàn)，里面的大盤數(shù)據(jù)和個(gè)股漲跌與真實(shí)市場(chǎng)情況并不相同，完全由騙子控制，騙子說(shuō)哪只股票漲就一定會(huì)漲，事主跟著買賣一定能“掙錢”。

精準(zhǔn)的預(yù)測(cè)加上可觀的盈利，讓事主很容易相信所謂的理財(cái)經(jīng)理、投資顧問(wèn)真的有內(nèi)幕消息可以暗箱操作，于是不斷加大投資。但事實(shí)上，投資者的真金白銀早已進(jìn)了騙子的腰包，假軟件里顯示的賬戶資金和盈虧都只是表面上的數(shù)字而已。

設(shè)套

冒充軍人最好騙 先談感情再投資

在投資理財(cái)詐騙中，有一類騙術(shù)專門以網(wǎng)絡(luò)交友為鋪墊。由于騙子先與事主談戀愛(ài)贏得信任，因此事主被洗腦程度更深，損失也更大，甚至還會(huì)淪為騙子的“工具人”。

陳女士是一家網(wǎng)絡(luò)安全公司的員工，學(xué)歷高、收入不菲，總被家人催婚。10月初，陳女士通過(guò)社交平臺(tái)結(jié)識(shí)了一名自稱在京服役的軍人。對(duì)方的微信照片十分英俊，對(duì)陳女士也是噓寒問(wèn)暖，極盡體貼，陳女士很快陷入熱戀。

網(wǎng)戀了一個(gè)月，倆人還沒(méi)見(jiàn)過(guò)一次面，男友總說(shuō)軍務(wù)繁忙，出來(lái)一趟不容易，陳女士經(jīng)常看到對(duì)方朋友圈轉(zhuǎn)發(fā)閱兵視頻或軍事新聞，因此對(duì)男友的身份從未懷疑。

一個(gè)月前，男友以身在軍營(yíng)不方便為由，讓陳女士幫個(gè)忙?！拔腋H戚做期貨投資，掙了不少錢。我給你轉(zhuǎn)賬5萬(wàn)元，你幫我去銀行取現(xiàn)，交給專門的幣商兌換成U幣，這5萬(wàn)資金就能變成6萬(wàn)?！睕](méi)一會(huì)兒，男友果然給陳女士轉(zhuǎn)賬5萬(wàn)元。還把自己投資期貨的平臺(tái)網(wǎng)址和賬號(hào)密碼都發(fā)給了陳女士，讓陳女士幫忙操作買賣期貨。

看著男友如此信任自己，陳女士趕緊去銀行取款，再按照男友的安排，在指定的時(shí)間地點(diǎn)，將現(xiàn)金交給了來(lái)“接頭”的幣商。

隨后陳女士在男友賬戶中看到6萬(wàn)元資金注入，盈利十分可觀，于是在男友的攛掇下，也拿出了9萬(wàn)元積蓄開立賬戶，一起投資。男友為表支持，更是豪爽地給陳女士賬戶注資15萬(wàn)元。短短十幾天，陳女士的賬戶就從24萬(wàn)本金暴漲至40余萬(wàn)元。

財(cái)務(wù)情況跟自己交底，期貨交易讓自己幫忙，還出資十幾萬(wàn)讓自己掙錢，男友的這一系列操作讓陳女士徹底死心塌地。

此后，陳女士每隔兩三天就會(huì)幫男友從銀行取錢。11月中旬，男友第六次讓陳女士去銀行取現(xiàn)18萬(wàn)元繼續(xù)注資，陳女士也決定再投資8萬(wàn)元，為此還特意向同事借了5萬(wàn)元。同事問(wèn)清來(lái)龍去脈后擔(dān)心陳女士被騙，偷偷報(bào)了警。

西城分局展覽路派出所民警緊急上門勸阻，已被深度洗腦的陳女士卻一個(gè)字也聽不進(jìn)去。民警只得讓她從期貨平臺(tái)提現(xiàn)以示真假，結(jié)果根本提不出來(lái)。在這種情況下，陳女士還不顧民警的叮嚀囑咐，偷偷和對(duì)方聯(lián)系質(zhì)問(wèn)。

“是，我確實(shí)是騙子，但這么長(zhǎng)時(shí)間，我對(duì)你也有了感情?！彬_子居然承認(rèn)自己的身份，并試圖繼續(xù)哄騙：“你幫我把取出來(lái)的18萬(wàn)現(xiàn)金交給幣商，我想辦法讓你取出賬戶里的40萬(wàn)。等我逃出了騙子的掌控，咱們?cè)僖黄鹕睢标惻勘е詈笠唤z希望同意了。

最終，在陳女士與幣商交接錢款時(shí)，民警追蹤而至，將取款人抓獲。后經(jīng)查實(shí)，這個(gè)所謂的幣商，其實(shí)是專門為詐騙分子取錢轉(zhuǎn)移贓款的車手。而陳女士幫“男友”從銀行取出并交給幣商的錢，全部是電詐贓款。

解套

你在戀愛(ài)他在詐騙 別成“戀愛(ài)腦”

在這類騙局中，大齡女性群體是受騙的“重災(zāi)區(qū)”，騙子大多會(huì)冒充軍人，因?yàn)檐娙松矸菀环矫嫒菀鬃屓水a(chǎn)生信任，另一方面部隊(duì)營(yíng)區(qū)不能隨意出入也成為騙子避而不見(jiàn)的合理理由。

據(jù)觀察，騙子大多會(huì)打造“高富帥”的人設(shè)來(lái)贏得事主的好感，并謊稱從事一些不為社會(huì)熟知的工作，方便在事主要求見(jiàn)面時(shí)編造不見(jiàn)的理由。

在與事主建立戀愛(ài)關(guān)系贏得信任后，騙子不急于詐騙，而是先讓事主幫自己操作期貨買賣，親眼看到可觀的收益，再行誘導(dǎo)。事主往往因?yàn)椤皯賽?ài)腦”和現(xiàn)實(shí)利益的雙重作用，被深度洗腦，對(duì)騙子言聽計(jì)從。

期貨平臺(tái)是假的，事主的投資同樣有去無(wú)回。所謂的找?guī)派虄稉QU幣，也是騙子的話術(shù)之一，就是為了用優(yōu)惠誘騙事主取出現(xiàn)金，通過(guò)上門取錢的方式完成詐騙和轉(zhuǎn)移贓款。

最可惡的是，騙子不僅詐騙錢財(cái)，還用取現(xiàn)金換U幣為借口，利用事主的“干凈”身份替自己取贓款，讓事主在不知不覺(jué)中淪為詐騙“工具人”。

警方解密

騙子如何拿到錢？“車手”取現(xiàn)成黑色產(chǎn)業(yè)鏈

西城公安分局刑偵支隊(duì)攔截勸阻中隊(duì)隊(duì)長(zhǎng)高玥告訴記者，近期線上詐騙、再上門取現(xiàn)的新套路在虛假投資理財(cái)類騙局中尤為突出。

高玥說(shuō)，近些年公安機(jī)關(guān)對(duì)兩卡（銀行卡、電話卡）犯罪持續(xù)打擊，騙子獲得銀行卡電話卡的途徑越來(lái)越少，轉(zhuǎn)賬的限制也越來(lái)越多，于是，上門取現(xiàn)這種復(fù)古方式“卷土重來(lái)”，甚至發(fā)展為一條分工較為明確的黑色產(chǎn)業(yè)鏈。

他們有完整的規(guī)章制度，整個(gè)流程就像外賣送餐一樣。身在境外的騙子完成對(duì)事主洗腦后，約定好上門取錢的時(shí)間，隨即在網(wǎng)上“下單”。國(guó)內(nèi)車隊(duì)“接單”后，安排車手來(lái)找事主取錢。為了逃避打擊，騙子還會(huì)安排多個(gè)車手將現(xiàn)金接力運(yùn)輸，最終將錢款轉(zhuǎn)移到騙子手中。整個(gè)產(chǎn)業(yè)鏈條非常專業(yè)，還有信用評(píng)價(jià)體系，要是敢“黑吃黑”，以后就別想接到活。

“上門取現(xiàn)直接面對(duì)事主，不容易留下監(jiān)控錄像，騙子和車隊(duì)、車手都是使用小眾聊天軟件單線聯(lián)系，閱后即刪，即使取現(xiàn)車手被抓，也難以循線追蹤到其他團(tuán)伙成員。而且，現(xiàn)金不像銀行轉(zhuǎn)賬有往來(lái)記錄、能對(duì)涉案賬號(hào)采取管控措施，一旦車手將現(xiàn)金取走，就幾乎再難追回贓款，給事主造成無(wú)可挽回的損失?！备攉h提醒說(shuō)，投資理財(cái)時(shí)被要求取現(xiàn)金交給陌生人的，千萬(wàn)要提高警惕！

警方提示

看到這些“坑” 當(dāng)心是詐騙！

1、吹噓“內(nèi)幕消息”“內(nèi)部操作”“穩(wěn)賺不賠”的網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)涉詐風(fēng)險(xiǎn)極大。投資理財(cái)一定要選擇正規(guī)金融機(jī)構(gòu)，不要輕信非正規(guī)渠道推薦的投資理財(cái)產(chǎn)品，不要點(diǎn)擊陌生鏈接或下載非官方應(yīng)用市場(chǎng)的APP。

2、正規(guī)投資理財(cái)時(shí)錢款肯定轉(zhuǎn)入金融機(jī)構(gòu)的賬戶，不可能轉(zhuǎn)入個(gè)人或不相干的對(duì)公賬戶，投資者如果發(fā)現(xiàn)對(duì)方是個(gè)人賬戶或與投資平臺(tái)名稱不符的對(duì)公賬戶，一定不要盲目轉(zhuǎn)賬。

3、對(duì)于“高富帥”“白富美”主動(dòng)在社交平臺(tái)示好，請(qǐng)仔細(xì)甄別，那些先談感情再談投資的，當(dāng)心是詐騙！

4、不管是冒充“理財(cái)經(jīng)理”，還是軍警、“高富帥”，虛假投資詐騙的最終一步都要誘導(dǎo)事主在其提供的虛假網(wǎng)站或APP上投資。為了蒙騙事主，假平臺(tái)允許事主進(jìn)行幾百上千元的小額提現(xiàn)，一旦大額提現(xiàn)就無(wú)法通過(guò)。如果已經(jīng)投資，可以嘗試大額提現(xiàn)操作，不能大額提現(xiàn)的千萬(wàn)不要再轉(zhuǎn)賬，應(yīng)及時(shí)向警方報(bào)案。