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向法治建設要核心競爭力
——關于推進開發(fā)性金融機構治理現(xiàn)代化的思考
胡懷邦
//agustinmoreno.com2016-01-06來源:人民日報
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  黨的十八大以來,習近平同志圍繞全面依法治國作出一系列重要論述,為全面推進依法治國提供了根本遵循和戰(zhàn)略指引。作為政府的開發(fā)性金融機構,國家開發(fā)銀行(以下簡稱國開行)必須深入學習貫徹習近平同志全面依法治國一系列重要論述精神,大力加強開發(fā)性金融法治建設,以法治建設推進開發(fā)性金融機構治理現(xiàn)代化,不斷提高自身綜合實力與核心競爭力。

  開發(fā)性金融更好發(fā)揮職能作用的內(nèi)在要求

  國開行是服務國民經(jīng)濟中長期發(fā)展戰(zhàn)略的重要金融力量。在全面建成小康社會決勝階段和協(xié)調(diào)推進“四個全面”戰(zhàn)略布局的大背景下,只有加強法治建設,才能更好發(fā)揮開發(fā)性金融的職能作用。

  落實全面依法治國的必然要求。全面依法治國與全面深化改革、全面從嚴治黨相輔相成,共同為全面建成小康社會提供基本動力、基本支撐、基本保障。開發(fā)性金融是服務全面建成小康社會的重要金融力量,加強開發(fā)性金融法治建設是落實全面依法治國的題中應有之義。開發(fā)性金融機構必須深刻認識法治建設的全局性、關鍵性和戰(zhàn)略性意義,將自身擺進全面依法治國大棋局,通過加強開發(fā)性金融法治建設,全面提升服務實體經(jīng)濟能力,更好發(fā)揮職能作用。

  服務經(jīng)濟社會發(fā)展的迫切需要。當前,世界經(jīng)濟形勢錯綜復雜,不穩(wěn)定性和不確定性增多;國內(nèi)經(jīng)濟增速放緩,結構調(diào)整加快,增長動力轉(zhuǎn)換。產(chǎn)品國際化、服務多元化、風險復雜化等帶來的新挑戰(zhàn),要求金融業(yè)必須加快市場化改革和法治化建設,提高服務實體經(jīng)濟的效率,促進經(jīng)濟更好發(fā)展。開發(fā)性金融作為我國金融體系中不可替代的重要組成部分,必須深刻認識和把握新常態(tài)下經(jīng)濟發(fā)展的趨勢性變化,準確把握宏觀調(diào)控政策要求,在法治的軌道上深化改革、推進創(chuàng)新,以法治方式參與全球經(jīng)濟治理和競爭,積極發(fā)揮服務國家經(jīng)濟社會發(fā)展重點領域、薄弱環(huán)節(jié)、關鍵時期的功能和作用。

  完善內(nèi)部治理的重要保障。作為國有全資的開發(fā)性金融機構,國開行服務國家戰(zhàn)略的責任重大、使命光榮,需要不斷完善內(nèi)部治理,提升服務國家戰(zhàn)略能力。從國際經(jīng)驗看,法治是開發(fā)性金融機構推進治理現(xiàn)代化、提升服務國家戰(zhàn)略能力的有效路徑。國開行要立足自身實際,借鑒國際經(jīng)驗,用法治理念、法治方式推進科學化治理、精細化管理,建設“資本充足、治理規(guī)范、內(nèi)控嚴密、運營安全、服務優(yōu)質(zhì)、資產(chǎn)優(yōu)良”的開發(fā)性金融機構,把國家的戰(zhàn)略部署和政策要求內(nèi)化為具體行動,探索出一條法治化的現(xiàn)代金融治理之路。

  以法治建設推進開發(fā)性金融機構治理現(xiàn)代化

  近年來,國開行深入探索具有開發(fā)性金融特色的法治建設,全面推進依法治行、從嚴治行,以法治建設推進開發(fā)性金融機構治理體系和治理能力現(xiàn)代化,努力為服務國家戰(zhàn)略打好基礎。

  依法優(yōu)化內(nèi)部治理機制。不斷探索與開發(fā)性金融相匹配、與服務國家戰(zhàn)略相適應,決策科學、執(zhí)行有力、監(jiān)督有效的內(nèi)部治理機制,構建以銀行本部為主體、子公司和事業(yè)部相結合的銀行控股集團架構。主動對接中央政策要求,成立住宅金融事業(yè)部,專司棚戶區(qū)改造工作;穩(wěn)步推進國際業(yè)務準事業(yè)部管理,服務“一帶一路”建設等國家經(jīng)濟戰(zhàn)略重點。健全集團層面法人治理結構,充分發(fā)揮黨委統(tǒng)領全局、協(xié)調(diào)各方的領導核心作用,完善董事會戰(zhàn)略決策、高管層授權經(jīng)營、監(jiān)事會依法監(jiān)督的治理框架。建立以市場化為原則、以管資本為重點、以股權為主線的授權管理制度。深化區(qū)別授權,促進特色分行建設,提高分行核心競爭力。

  依法建立健全規(guī)章制度。法治是規(guī)則之治、程序之治。依法健全內(nèi)部規(guī)章制度,是銀行科學管理、合規(guī)經(jīng)營的基礎。國開行始終秉持用制度管根本、管長遠、助發(fā)展的理念,建立健全符合中長期投融資特點、覆蓋經(jīng)營管理各條線和內(nèi)控監(jiān)督各環(huán)節(jié)的規(guī)章制度,形成了涵蓋基本制度、專項制度、操作性制度和指導性制度的多層次制度管理框架。健全科學的動態(tài)管理機制,加強規(guī)章制度質(zhì)量評估和立改廢釋動態(tài)管理,結合審計、巡視、內(nèi)部檢查發(fā)現(xiàn)的問題,對制度空白、制度漏洞進行全面分析,及時填缺補漏,提高規(guī)章制度的科學性、時效性、可執(zhí)行性。完善執(zhí)行監(jiān)督機制,定期開展制度執(zhí)行的檢查抽查,解決制度“重制定、輕執(zhí)行”問題,實現(xiàn)用制度管權、按制度辦事、靠制度管人。

  依法合規(guī)經(jīng)營。依法合規(guī)是金融業(yè)穩(wěn)健運行的基石。國開行遵循“合規(guī)意識是基礎,依法決策是前提,全流程覆蓋是關鍵”的建設思路,形成了一套行之有效的依法合規(guī)經(jīng)營機制。營造守法合規(guī)的法治文化,堅持宣傳教育、制度建設、強化執(zhí)行、監(jiān)督檢查、整改糾偏、考核獎懲“六位一體”系統(tǒng)推進,實現(xiàn)領導干部學法用法長效化、全員普法常態(tài)化,將依法合規(guī)意識內(nèi)化于心、外化于行。健全依法決策機制,完善決策機構的職責權限、議事規(guī)則和程序要求,將合法性審查作為決策的必備環(huán)節(jié),實行重大問題集體討論、民主決策。建立合規(guī)風險全流程覆蓋機制,建立決策權、執(zhí)行權、監(jiān)督權既相互制約又相互協(xié)調(diào),前中后臺既相對分離又相互銜接的現(xiàn)代化管理流程。

  依法完善內(nèi)控監(jiān)督方式。嚴密的內(nèi)控監(jiān)督是金融資產(chǎn)安全和業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展的保障。國開行建立了治理結構、機構設置、權責分配、業(yè)務流程等相互制約、相互監(jiān)督的內(nèi)部控制管理框架。深化內(nèi)審體制改革,形成垂直獨立的內(nèi)審體系。建立以全面風險、績效和經(jīng)濟責任三大審計為重點,貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督全過程,覆蓋所有部門、崗位和人員的內(nèi)控評價機制。深化巡視體制改革,加強以巡視工作規(guī)定為主體、以配套制度為支撐的巡視體系建設。強化巡視結果運用,將巡視結果作為總行黨委使用調(diào)整領導干部的重要依據(jù)。完善內(nèi)外聯(lián)合監(jiān)督,發(fā)揮黨建巡視、紀檢監(jiān)察、內(nèi)部審計、群眾監(jiān)督“四位一體”監(jiān)督優(yōu)勢,健全聯(lián)合會議、聯(lián)合檢查、聯(lián)合審議工作機制。健全問責機制,讓紀律和制度成為帶電的高壓線。

  依法加強黨建工作。加強黨的領導、重視黨的建設,是我國金融穩(wěn)健運行的有力保障。國開行始終堅持“抓好黨建、辦好銀行、支持發(fā)展”的辦行方針,以黨建統(tǒng)領改革發(fā)展大局,堅持思想建黨和制度建黨相結合,為全面推進依法治行、從嚴治行提供堅強政治保障。牢牢把握思想建黨這個根本,將黨性教育、信念教育、道德品行教育全面納入培訓,把成效體現(xiàn)到忠誠信仰、嚴于律己、勇于擔當上。落實從嚴治黨主體責任,把抓好黨建納入領導班子和領導干部綜合評價指標體系,作為各級黨組織的根本政治責任。加強干部管理監(jiān)督,明確“德才兼?zhèn)、實踐標準、群眾路線”的選人用人導向,構建全方位從嚴管理監(jiān)督干部新格局。狠抓黨風廉政建設,實現(xiàn)黨風廉政建設與業(yè)務發(fā)展、深化改革同步推進。

  開創(chuàng)開發(fā)性金融服務國家戰(zhàn)略新局面

  黨的十八屆五中全會提出了一系列發(fā)展新理念、新戰(zhàn)略,確立了未來5年我國經(jīng)濟社會發(fā)展的行動綱領。國開行將全面踐行服務國家戰(zhàn)略的宗旨,聚焦運用開發(fā)性金融助力“十三五”發(fā)展目標的實現(xiàn),以法治思維、法治方式謀劃發(fā)展,以法治建設開創(chuàng)開發(fā)性金融服務國家戰(zhàn)略新局面。

  助推創(chuàng)新發(fā)展。切實把握創(chuàng)新是引領發(fā)展第一動力的核心要義,創(chuàng)新開發(fā)性金融服務實體經(jīng)濟的體制機制。主動對接國家創(chuàng)新發(fā)展戰(zhàn)略、產(chǎn)業(yè)政策和金融政策,完善同支持創(chuàng)新發(fā)展相適應的開發(fā)性金融業(yè)務模式和產(chǎn)品譜系。創(chuàng)新符合開發(fā)性金融特點的經(jīng)營模式,推進信貸結構和信貸政策調(diào)整,實現(xiàn)從“講增速、講規(guī)模、講占比”向“講質(zhì)量、講風險、講效益”轉(zhuǎn)變;創(chuàng)新投融資模式,推動完善政府和社會資本利益共享、風險共擔機制,構建銀政合作新型契約關系,形成支持促投資、穩(wěn)增長、調(diào)結構的多元化可持續(xù)投融資機制。

  助推協(xié)調(diào)發(fā)展。堅持規(guī)劃先行,提高開發(fā)性金融支持協(xié)調(diào)發(fā)展的前瞻性、科學性和整體性。深化與國家有關部委及地方政府的合作,推動、組織和深度參與重大區(qū)域規(guī)劃、產(chǎn)業(yè)規(guī)劃、專項規(guī)劃及配套融資規(guī)劃編制,通過規(guī)劃統(tǒng)籌全局發(fā)展目標,切實把國家戰(zhàn)略部署和實體經(jīng)濟需要轉(zhuǎn)化為可操作的行動方案?茖W編制國開行“十三五”業(yè)務發(fā)展規(guī)劃,與國家“四大板塊”“三個支撐帶”區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略對接。依托規(guī)劃,制定和完善與服務區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展相適應的差異化信貸政策。統(tǒng)籌信貸資金,加大資源傾斜,引導社會資金支持革命老區(qū)、民族地區(qū)、邊疆地區(qū)和貧困地區(qū)發(fā)展。完善服務城鄉(xiāng)發(fā)展一體化的融資服務體系,促進以人為核心的新型城鎮(zhèn)化。

  助推綠色發(fā)展。綠色發(fā)展是協(xié)同推進人民富裕、國家富強、中國美麗的可持續(xù)發(fā)展。支持綠色發(fā)展是開發(fā)性金融服務生態(tài)文明建設的重要使命。國開行要加強綠色金融的法律政策研究,構建包括綠色投資、綠色貸款、綠色債券、綠色租賃、綠色證券的綠色綜合金融服務體系。以法治引領和規(guī)范綠色金融發(fā)展,加強頂層設計,建立全方位的綠色金融實施體系。不斷完善綠色信貸的政策、制度和流程,強化對企業(yè)、項目和銀行自身的綠色信貸約束,形成支持綠色發(fā)展的長效機制。創(chuàng)新多元化綠色金融產(chǎn)品,研究發(fā)行綠色信貸資產(chǎn)支持證券,探索排放權、排污權和碳收益權等抵質(zhì)押擔保方式創(chuàng)新,支持綠色循環(huán)低碳發(fā)展。

  助推開放發(fā)展。作為全球最大的開發(fā)性金融機構和中國最大的對外投融資合作銀行,國開行要從戰(zhàn)略高度認識和推動“一帶一路”建設。以政策溝通為引導,以融資服務促進設施聯(lián)通、貿(mào)易暢通、資金融通、民心相通。突出服務經(jīng)濟外交、能源資源、中資企業(yè)走出去三大重點,統(tǒng)籌運用兩個市場、兩種資源、兩類規(guī)則開展國際合作。發(fā)揮開發(fā)性金融國際業(yè)務經(jīng)驗優(yōu)勢,支持重點領域重大項目建設。強化制度設計和模式創(chuàng)新,運用國際商事金融法律規(guī)則,合理構建項目信用結構,有效管控國際業(yè)務信貸風險。適應人民幣加入SDR(特別提款權)的新形勢,完善境外人民幣貸款機制,開發(fā)跨境支付信息系統(tǒng),推動人民幣國際化。以法治思維謀劃多邊金融合作,發(fā)揮在上合銀聯(lián)體、中國—東盟銀聯(lián)體、金磚國家合作機制等多邊框架中的影響力,積極參與和推動有關國際規(guī)則制定。

  助推共享發(fā)展。創(chuàng)造性地落實國家民生政策,自覺將國開行具體工作措施與之對接。集中力量支持棚改、鐵路、水利、城市地下綜合管廊等基礎性、戰(zhàn)略性重點領域,增加公共產(chǎn)品和公共服務供給。堅決貫徹中央要求,把支持脫貧攻堅擺到更加突出的位置?偨Y多年來開發(fā)性金融支持扶貧的有效做法,加大對易地扶貧搬遷、基礎設施、產(chǎn)業(yè)發(fā)展等重點領域和薄弱環(huán)節(jié)的支持力度。加強體制機制創(chuàng)新,以超常規(guī)舉措和市場化方式推進脫貧攻堅。將政府組織優(yōu)勢與國開行融資融智優(yōu)勢相結合,推動建立社會化脫貧攻堅合作機制。推進融資主體建設與模式創(chuàng)新相結合,協(xié)助建立和完善省級扶貧開發(fā)投融資主體。發(fā)揮綜合金融協(xié)調(diào)人作用,探索形成“政府主導、財政支持、金融服務、市場運作”的扶貧開發(fā)新路徑。未來5年初步安排扶貧開發(fā)融資總量1.5萬億元以上,積極發(fā)揮脫貧攻堅的主力銀行作用。(作者為國家開發(fā)銀行黨委書記、董事長)

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