人民日?qǐng)?bào)記者 張矜若 牛瑞飛 黃培昭

當(dāng)前，境外電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)仍然高發(fā)多發(fā)，且作案手法形式多樣、令人防不勝防。近年來，馬來西亞、比利時(shí)、埃及等一些國家針對(duì)電詐新特征、新變化相應(yīng)提升了綜合應(yīng)對(duì)策略，通過加強(qiáng)政策立法、升級(jí)技術(shù)手段、密切跨部門協(xié)作、全鏈條打擊、普及公眾教育等，最大限度遏制案件發(fā)生，引導(dǎo)民眾增強(qiáng)防范意識(shí)，共筑防詐反詐“安全網(wǎng)”。

馬來西亞——

啟動(dòng)國家反詐騙平臺(tái) 強(qiáng)化在線交易監(jiān)管

根據(jù)馬來西亞警方公布的數(shù)據(jù)，2024年上半年，馬來西亞各類詐騙案件造成的經(jīng)濟(jì)損失近9.6億林吉特（1美元約合4.5林吉特），同比激增約三成，其中大部分與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙有關(guān)。同期，相關(guān)金融機(jī)構(gòu)已實(shí)施針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的反制措施，超過3.8億林吉特的可疑交易被及時(shí)發(fā)現(xiàn)并阻止。

2024年8月，馬來西亞國家銀行推出了國家反詐騙平臺(tái)。當(dāng)民眾遭遇詐騙時(shí)，只要撥打相關(guān)號(hào)碼，國家反詐騙平臺(tái)就會(huì)啟動(dòng)，及時(shí)幫助受害人追蹤資金流向，并將相關(guān)信息傳送給金融機(jī)構(gòu)以便其采取必要措施。該平臺(tái)運(yùn)用了人工智能等技術(shù)，可更快識(shí)別可疑交易，提高執(zhí)行速度。目前有16家金融機(jī)構(gòu)參與其中。

馬來西亞第二財(cái)長(zhǎng)阿米爾·哈姆扎·阿齊贊表示，國家反詐騙平臺(tái)自試點(diǎn)階段以來，已將追蹤詐騙交易的時(shí)間減少了75%，并將金融機(jī)構(gòu)平均每月凍結(jié)的相關(guān)資金額增加了28%。馬來西亞國家銀行（央行）行長(zhǎng)阿卜杜勒·拉希德表示，央行、政府、支付系統(tǒng)運(yùn)營商、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)合作，進(jìn)一步升級(jí)完善國家反詐騙平臺(tái)，應(yīng)用先進(jìn)科技與數(shù)據(jù)分析提升打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的能力。

在立法層面上，2024年8月，馬來西亞《網(wǎng)絡(luò)安全法2024》正式生效，旨在通過制定網(wǎng)絡(luò)安全管理措施、標(biāo)準(zhǔn)和具體流程，進(jìn)一步加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)安全。馬來西亞政府正在審查本國《刑法典》修訂建議，其中就包括對(duì)電信詐騙犯罪進(jìn)行分類和定義。馬來西亞總理府表示，為進(jìn)一步加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)安全、打擊電信網(wǎng)絡(luò)犯罪，近期向國會(huì)提交了一項(xiàng)包含“終止開關(guān)”應(yīng)用程序功能和執(zhí)行的新法案。該法案將要求社交媒體服務(wù)運(yùn)營商和互聯(lián)網(wǎng)通信服務(wù)運(yùn)營商在打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等方面，發(fā)揮作用并承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

馬來西亞執(zhí)法部門努力提高處理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的效率。截至2024年6月15日，馬來西亞共處理了近1.5萬起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，金額超過5.81億林吉特。截至2024年5月，共有7960涉案人員被逮捕，5933人被起訴。

比利時(shí)——

多部門協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng) 增強(qiáng)安全用網(wǎng)教育

近年來，比利時(shí)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件不斷增加，且詐騙方式花樣百出，甚至融入人工智能等技術(shù)。近期，比利時(shí)金融服務(wù)和市場(chǎng)管理局多次向民眾發(fā)出安全提示，警惕一些欺詐性在線交易平臺(tái)“活躍”現(xiàn)象。這類平臺(tái)通常使用社交網(wǎng)絡(luò)、手機(jī)應(yīng)用程序、“跟蹤者”網(wǎng)站，或通過電話短信發(fā)送消息等方式，向目標(biāo)群體承諾可在短時(shí)間內(nèi)獲得遠(yuǎn)超出實(shí)際收益的高回報(bào)來吸引投資。一旦受害者支付了資金，平臺(tái)會(huì)操縱交易，制造出巨額利潤(rùn)的假象。當(dāng)投資者想要提取資金時(shí)，平臺(tái)最后會(huì)以各種理由停止轉(zhuǎn)移資金。

在比利時(shí)，電費(fèi)、水費(fèi)、電話費(fèi)、交通違章費(fèi)等通常都是通過郵件和信件發(fā)送收費(fèi)單方式來完成繳費(fèi)，逾期繳費(fèi)則需要支付比例不低的滯納金。一些不法分子通過網(wǎng)絡(luò)漏洞，用專業(yè)話術(shù)要求受害者立即支付未結(jié)賬單，不少人因此受騙。本報(bào)記者就曾多次收到過類似詐騙郵件。

為遏制詐騙案件持續(xù)增加，比利時(shí)多部門加強(qiáng)協(xié)調(diào)、采取聯(lián)合行動(dòng)。比利時(shí)聯(lián)邦公共服務(wù)部財(cái)務(wù)經(jīng)濟(jì)監(jiān)察局及時(shí)向民眾通報(bào)最常見和最新的欺詐案件，提醒加強(qiáng)防范。比利時(shí)網(wǎng)絡(luò)安全中心創(chuàng)建了“安全用網(wǎng)”網(wǎng)站，方便民眾快速獲取上網(wǎng)安全相關(guān)信息和建議，包括提示安裝最新的軟件更新程序，在網(wǎng)絡(luò)上出售或購買商品時(shí)如何強(qiáng)化個(gè)人信息保護(hù)。比利時(shí)金融服務(wù)和市場(chǎng)管理局會(huì)對(duì)未經(jīng)必要授權(quán)提供貸款、投資產(chǎn)品或服務(wù)的法人和自然人發(fā)出警告。

歐洲消費(fèi)者中心比利時(shí)分部在電視臺(tái)或視頻平臺(tái)投播各類揭露電信網(wǎng)絡(luò)詐騙騙術(shù)的紀(jì)錄片或視頻，提醒民眾增強(qiáng)防騙意識(shí)。比利時(shí)經(jīng)濟(jì)部投放的視頻中，包括告知民眾在受騙后如何第一時(shí)間采取措施、向誰報(bào)案，需要提交哪些材料等，讓受騙人將損失降到最低。

隸屬于歐盟委員會(huì)的歐洲反欺詐辦公室的一份最新報(bào)告顯示，該機(jī)構(gòu)2023年介入追回的涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的金額就超過10億歐元。歐洲反欺詐辦公室正積極落實(shí)歐盟委員會(huì)反欺詐戰(zhàn)略新行動(dòng)計(jì)劃，向比利時(shí)等歐盟國家提出一系列反欺詐建議，其中預(yù)防仍是打擊欺詐的最有效手段。

埃及——

持續(xù)更新完善立法 普及防詐知識(shí)技能

據(jù)埃及媒體援引相關(guān)機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)，2023年埃及電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件數(shù)量同比增加約10%。埃及消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)機(jī)構(gòu)近日表示，收到了大量關(guān)于虛假購物網(wǎng)站的投訴，這些網(wǎng)站通過刊登虛假廣告、冒充合法授權(quán)代理機(jī)構(gòu)等欺騙消費(fèi)者。相關(guān)機(jī)構(gòu)正在研究電子商務(wù)的監(jiān)管機(jī)制，加大打擊虛假廣告力度。

為遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件增多態(tài)勢(shì)，埃及不斷出臺(tái)綜合治理措施，持續(xù)更新完善立法。2022年10月，埃及參議院通過了對(duì)2003年《電信法》修訂案，明確禁止進(jìn)口、制造和使用未獲國家電信監(jiān)管局許可的電信網(wǎng)絡(luò)設(shè)備，并規(guī)定嚴(yán)厲處罰措施，以應(yīng)對(duì)不法分子利用非法設(shè)備實(shí)施詐騙行為。

2023年8月，埃及網(wǎng)絡(luò)安全最高委員會(huì)啟動(dòng)了2023—2027年國家網(wǎng)絡(luò)安全戰(zhàn)略。2024年7月，埃及國家電信監(jiān)管局發(fā)布了新的移動(dòng)電話促銷與商業(yè)通話的監(jiān)管規(guī)定，要求相關(guān)業(yè)務(wù)需在運(yùn)營商數(shù)據(jù)庫中注冊(cè)，確保用戶收到的促銷電話能夠顯示呼叫方的身份信息。這一措施旨在進(jìn)一步保護(hù)電信用戶個(gè)人信息和隱私，減少詐騙電話的發(fā)生。

埃及國家電信監(jiān)管局正加快推進(jìn)反詐大數(shù)據(jù)技術(shù)平臺(tái)建設(shè)，以匯聚來自電信、互聯(lián)網(wǎng)和金融領(lǐng)域的海量數(shù)據(jù)，通過分析和模式識(shí)別，實(shí)時(shí)監(jiān)控詐騙等不法活動(dòng)。這一平臺(tái)可快速監(jiān)測(cè)到可疑行為，并通過預(yù)警系統(tǒng)提前通知相關(guān)部門采取阻止措施。埃及相關(guān)機(jī)構(gòu)積極引入和加強(qiáng)新技術(shù)應(yīng)用，如通過人工智能算法分析用戶行為模式，從中識(shí)別出不正常的交易或通信行為，以此預(yù)防潛在詐騙風(fēng)險(xiǎn)。

提高公眾防范意識(shí)是關(guān)鍵一環(huán)。近年來，埃及政府通過傳統(tǒng)媒體及新媒體等多種渠道，向公眾加強(qiáng)普及有關(guān)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的信息和知識(shí)，并針對(duì)老年人、青少年、留學(xué)生等不同群體，提供量身定制的教育內(nèi)容。社區(qū)和學(xué)校及各類機(jī)構(gòu)時(shí)常舉辦反詐騙教育講座，邀請(qǐng)專家詳細(xì)分析詐騙案例，并教授防范技巧。面對(duì)面的互動(dòng)教育切實(shí)提高了公眾的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。埃及國家電信監(jiān)管局還定期發(fā)布最新詐騙腳本和警示信息，提醒公眾保持警惕。

埃及有關(guān)部門通過建立用戶反饋渠道，鼓勵(lì)更多民眾報(bào)告可疑行為并分享防詐經(jīng)驗(yàn)。這種互動(dòng)提高了公眾反詐防詐積極性，也為監(jiān)管部門提供更多信息來源，以便更精準(zhǔn)打擊詐騙活動(dòng)。