“數(shù)字藏品”“元宇宙”“虛擬貨幣”……這些“高大上”的概念往往與高科技、極具投資價(jià)值等印象綁定。當(dāng)這些概念疊加上定期以雙倍的價(jià)格回購、享受平臺(tái)分紅、元宇宙土地優(yōu)先購買權(quán)等專屬會(huì)員權(quán)益，許多人以為找到了一條致富的新賽道。

事情果真如此嗎？近期，上海市閔行區(qū)人民法院就審理了一起涉數(shù)字藏品的集資詐騙案件。不知情的競買人在誘導(dǎo)下沖動(dòng)出資，淪為“擊鼓傳花”游戲的接盤者。據(jù)查實(shí)，案件中的平臺(tái)吸收數(shù)千名用戶資金共計(jì)134萬余元，造成被害人損失共計(jì)41萬余元。

非法集資騙局又現(xiàn)新幌子

2022年6月，張某起意并與劉某商議設(shè)立“通古平臺(tái)”，利用區(qū)塊鏈技術(shù)將低價(jià)購買或從網(wǎng)絡(luò)免費(fèi)下載的圖片包裝為數(shù)字藏品在平臺(tái)上銷售。平臺(tái)建立后，兩人通過微信公眾號(hào)、微信群等渠道，面向社會(huì)公眾推廣平臺(tái)上的數(shù)字藏品，并虛假承諾只要購買了這些藏品，不僅能定期以雙倍的價(jià)格回購特定“數(shù)字藏品”，還能享受平臺(tái)分紅、元宇宙土地優(yōu)先購買權(quán)等專屬會(huì)員權(quán)益。

平臺(tái)還設(shè)置了一些特殊規(guī)則，比如，購買多個(gè)特定數(shù)字藏品后還可以合成稀有高階的數(shù)字藏品，購買盲盒可以進(jìn)行積分沖榜，并兌換獎(jiǎng)品。張某還向用戶開放二級(jí)市場進(jìn)行交易，自買自賣，營造交易火爆且有升值空間的假象。

張某、劉某因此獲利頗豐。為逃避收益承諾和法律責(zé)任，張某停止服務(wù)器續(xù)費(fèi)，“通古平臺(tái)”關(guān)閉，用戶無法提現(xiàn)、無法查看數(shù)字藏品。

此類非法集資該如何判定

閔行區(qū)人民法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人張某、劉某以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大，其行為均已構(gòu)成集資詐騙罪，且屬共同犯罪。法院判決被告人張某、劉某犯集資詐騙罪，判處有期徒刑，并處罰金。

看似是平臺(tái)和二級(jí)市場上的自愿交易，為何張某、劉某被判犯集資詐騙罪？閔行區(qū)法院刑事審判庭二級(jí)法官盧進(jìn)表示，判斷是否構(gòu)成非法集資，一般要從非法性、公開性、社會(huì)性、利誘性特征等幾個(gè)構(gòu)成要件中逐一解構(gòu)。

“區(qū)分非法吸收公眾存款和集資詐騙的關(guān)鍵在于‘非法占有目的’的認(rèn)定?！?盧進(jìn)表示，集資詐騙是以虛構(gòu)事實(shí)的詐騙方式進(jìn)行非法集資，以占用投資者的投資款項(xiàng)為主觀目的，集資后并不用于或不主要用于生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)。涉案行為屬于非法集資后抽逃、轉(zhuǎn)移資金，逃避返還義務(wù)的行為，均可以認(rèn)定被告人具有非法占有目的。

犯罪手段翻新需加強(qiáng)防范

當(dāng)下新型非法集資花樣繁復(fù)，手段不斷翻新，閔行區(qū)法院刑事審判庭三級(jí)法官助理宋召遠(yuǎn)結(jié)合本案提醒大眾，切莫輕易沖動(dòng)“入坑”。

非法集資的模式和手段在轉(zhuǎn)型升級(jí)，新型騙局更具迷惑性、欺騙性。宋召遠(yuǎn)提醒要增強(qiáng)理性投資意識(shí)，時(shí)刻牢記“理財(cái)有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎”，警惕以科技創(chuàng)新、綠色產(chǎn)業(yè)等為幌子的各種騙局，清醒認(rèn)識(shí)非法集資的危害性，不斷提高警覺性。她建議，投資前可通過網(wǎng)站等查詢相關(guān)企業(yè)是否經(jīng)過法定注冊(cè)，是否具有募集資金的資質(zhì)，選擇正規(guī)的理財(cái)產(chǎn)品。

宋召遠(yuǎn)提醒，對(duì)打著“高額回報(bào)”“快速致富”旗號(hào)的投資項(xiàng)目，投資者應(yīng)對(duì)照銀行貸款利率和一般金融產(chǎn)品的回報(bào)率，進(jìn)行冷靜分析，避免上當(dāng)受騙。